ERP Banka Mutabakatı Nasıl Otomatikleştirilir?
Banka mutabakatının elle yapılan, saatler alan ve hataya açık yükünden; cari eşleştirmenin otomatik yürüdüğü, farkların anında yakalandığı bir düzene nasıl geçilir?
Banka mutabakatı, işletmenin muhasebe kayıtlarındaki banka hareketleriyle bankanın kendi kayıtlarındaki hareketlerin karşılaştırılıp birbiriyle tutarlı olduğunun doğrulanmasıdır. Her tahsilatın, ödemenin ve masrafın doğru kaydedildiğinden emin olmanın temel yoludur.
Elle mutabakat neden zorlaşır?
Tek bir hesapta birkaç hareket varken mutabakat kolaydır. Ancak işletme büyüdükçe banka ve hesap sayısı, günlük hareket hacmi ve cari hesap sayısı artar. Bu noktada:
- Her banka için ekstre ayrı indirilir, hareketler elle Excel'e taşınır.
- Her hareket gözle doğru cari hesaba eşleştirilmeye çalışılır.
- Atlanan veya yanlış eşleşen kayıtlar dönem sonunda farklara yol açar.
- Fark arama işlemi saatler, bazen günler sürer.
Sonuç; geç kapanan aylar, güvenilmeyen raporlar ve finans ekibinin stratejik işlere değil, veri avına harcanan zamanıdır.
Otomatik mutabakat nasıl çalışır?
Otomasyonun temeli, banka hareketlerini tek kaynakta toplayıp kurallarla eşleştirmektir:
1. Hareketleri topla
Tüm banka hesaplarının hareketleri açık bankacılık üzerinden otomatik olarak bir yazılıma akar. Elle ekstre indirme ortadan kalkar.
2. Cariyle eşleştir
Hareketler; tutar, açıklama, tarih ve referans bilgileriyle cari hesaplara eşleştirilir. Yapay zeka destekli çözümlerde bu eşleştirme büyük oranda otomatik yapılır ve tekrar eden kalıplar öğrenilir.
3. ERP'ye aktar
Eşleşen kayıtlar ERP veya muhasebe sistemine (Logo, Mikro, SAP, Netsis, Axapta, Oracle) muhasebe fişi olarak yazılır. Eşleşmeyen hareketler ise işaretlenip incelemeye sunulur.
Kazanımlar
- Hız: Saatler süren mutabakat dakikalara iner.
- Doğruluk: Fark oluştuğu anda yakalanır; dönem sonunda sürpriz çıkmaz.
- İzlenebilirlik: Hangi hareketin hangi kayda bağlandığı şeffaf biçimde görünür.
- Hızlı kapanış: Kayıtlar düzenli aktığı için ay sonu kapanışı kısalır.
Tana Bank, banka hareketlerini yapay zeka ile işleyip ERP'nize otomatik aktarır ve mutabakat farklarını oluşmadan yakalar. Banka entegrasyonunun ne olduğunu da inceleyebilirsiniz.
Tana Bank'ı İncele →Sık sorulan sorular
Banka mutabakatı nedir?
İşletmenin muhasebe kayıtlarındaki banka hareketleriyle bankanın kayıtlarındaki hareketlerin karşılaştırılarak tutarlı olduğunun doğrulanmasıdır.
Mutabakat neden elle yapıldığında zorlaşır?
Çok sayıda hesap ve yüksek hareket hacminde kayıtların tek tek karşılaştırılması saatler alır; atlanan veya yanlış eşleşen kayıtlar dönem sonunda farklara yol açar.
Otomatik mutabakat ERP ile nasıl çalışır?
Banka hareketleri bir yazılımda toplanıp cari hesaplarla eşleştirilir ve ERP'ye muhasebe fişi olarak aktarılır. Eşleşmeyen kayıtlar işaretlenerek incelemeye sunulur.